Planifiez votre avenir
La prévoyance est un élément clé pour assurer votre sécurité financière à long terme, en particulier en Suisse, où les systèmes de retraite et d’assurances sociales peuvent ne pas suffire à garantir un niveau de vie confortable. Que vous souhaitiez préparer votre retraite, couvrir les imprévus ou protéger votre famille, mettre en place une stratégie de prévoyance adaptée est essentiel pour faire face aux aléas de la vie et vous assurer une tranquillité d’esprit.
Notre approche de la prévoyance
Nous vous aidons à préparer votre retraite en toute sérénité grâce à une planification personnalisée et à une optimisation de votre situation fiscale et patrimoniale. Notre objectif : vous offrir une vision claire de vos revenus futurs et des meilleures stratégies pour protéger et valoriser votre patrimoine à long terme.
Les avantages d’une planification retraite sur mesure
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Fiscalité optimisée
Réduisez vos impôts avant et après votre départ à la retraite.
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Choix éclairé
Comparez les différentes options (rente, capital ou formule mixte) avec une analyse complète sous l’angle fiscal et patrimonial.
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Patrimoine protégé
Mettez en place une stratégie adaptée pour conserver et transmettre votre bien immobilier.
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Timing idéal
Identifiez le moment le plus favorable pour prendre votre retraite selon vos objectifs financiers et personnels.
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Vision claire
Accédez à une projection précise de vos rentes et capitaux futurs pour anticiper chaque étape de votre avenir.
Optimisez votre prévoyance
Problème / Erreur
De nombreuses personnes pensent que le système de prévoyance (AVS, LPP, 3e pilier) suffira à garantir leur niveau de vie à la retraite. Cette perception mène souvent à un manque de planification proactive, laissant des lacunes importantes dans leur prévoyance. Elles découvrent trop tard que leur revenu futur sera insuffisant pour maintenir leur train de vie ou faire face à des imprévus.
Stratégie
Adopter une approche proactive en évaluant régulièrement ses besoins futurs et en complétant les lacunes identifiées avec des solutions adaptées. Analyser sa situation actuelle et mettre en place des mesures de prévoyance complémentaires pour garantir un niveau de vie confortable à la retraite.
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Évaluer vos besoins futurs
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Analyser vos lacunes
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Investir dans un 3e pilier
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Faire appel à un expert
Stratégie
Tirer parti des avantages fiscaux des instruments de prévoyance pour réduire ses impôts tout en renforçant son épargne. Mettre en place une approche structurée pour maximiser les contributions déductibles et planifier les rachats de manière intelligente.
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Contribuer au maximum au 3e pilier
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Planifier les rachats dans le 2e pilier
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Optimiser la retraite du conjoint
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Faire appel à un conseiller fiscal
Problème / Erreur
Beaucoup ne réalisent pas que les outils de prévoyance, comme le 3e pilier ou les rachats dans la caisse de pension (2e pilier), offrent des avantages fiscaux significatifs. En négligeant ces opportunités, ils paient plus d’impôts qu’ils ne devraient et perdent des moyens d’optimiser leur épargne pour la retraite.
Que proposons-nous?
- Prévoyance optimisée
Bien préparer sa retraite, c’est aussi bien organiser sa prévoyance. Chez financesperso.ch, nous vous accompagnons pour optimiser vos avoirs et tirer le meilleur parti des solutions disponibles.
- Libre passage
Lorsque vous quittez un employeur (changement de poste, départ à l’étranger, interruption de carrière…), vos avoirs de prévoyance professionnelle (2e pilier) sont transférés dans une institution de libre passage.
- Nous vous proposons deux solutions simples :
Pour les montants jusqu’à 150’000 CHF
•Solution rapide, transparente et sécurisée.
Pour les montants supérieurs à 150’000 CHF
Nous vous conseillons de manière personnalisée pour optimiser votre placement et votre stratégie de prévoyance. CTA Prenez rendez-vous avec notre équipe.
- Pilier 3a
Le 3e pilier A est un outil incontournable pour préparer votre retraite tout en bénéficiant d’un avantage fiscal.
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